Дякуємо за заявку
Ми звʼяжемося з вами протягом 1 робочого дня
Коли потрібен бізнес-план для отримання кредиту
Бізнес-план для отримання кредиту потрібен у випадках, коли підприємство планує залучити банківське фінансування для розвитку бізнесу. Такий документ допомагає банку оцінити економічну доцільність проєкту, фінансову стійкість бізнесу та здатність компанії своєчасно обслуговувати кредит.
Бізнес-план для отримання кредиту може знадобитися для:
● отримання банківського кредиту на запуск нового бізнесу;● фінансування інвестиційного проєкту;● придбання обладнання або техніки;● модернізації або розширення виробництва;● розвитку існуючого бізнесу.
Що враховується при підготовці бізнес-плану для банку
Під час розгляду кредитної заявки банк оцінює не лише саму бізнес-ідею, а насамперед фінансову стійкість проєкту та здатність бізнесу погашати кредитні зобов’язання.
Саме тому бізнес-план для отримання кредиту має містити обґрунтовані фінансові розрахунки та реалістичний прогноз розвитку бізнесу.
Під час підготовки бізнес-плану враховуються:
● аналіз ринку та конкурентного середовища;● опис бізнес-моделі проєкту;● фінансова модель бізнесу;● прогноз доходів і витрат;● визначення потреби у кредитних коштах;● план використання кредитного фінансування;● прогноз грошових потоків (cash flow);● розрахунок показників обслуговування боргу (debt service);● здатність бізнесу своєчасно погашати кредит.
Особлива увага приділяється прогнозу грошових потоків компанії, оскільки саме вони демонструють можливість стабільного обслуговування кредиту та повернення позикових коштів.
Що ви отримуєте
У результаті роботи ви отримуєте бізнес-план, розроблений відповідно до міжнародних стандартів та вимог банків, який може використовуватися для отримання кредитного фінансування.
Такий бізнес-план містить:
• структурований опис проєкту
• фінансову модель бізнесу з детальними розрахунками
• прогноз доходів, витрат та грошових потоків (cash flow)
• розрахунок потреби у кредитному фінансуванні
• фінансові показники для оцінки кредитоспроможності бізнесу та обслуговування боргу
Бізнес-план використовується для подачі кредитної заявки до банку та під час переговорів із фінансовими установами.
Для яких сфер бізнесу
Наша команда має досвід підготовки бізнес-планів для залучення інвестицій більш ніж в 100 галузях бізнесу, зокрема:
● виробництво та переробка;● агробізнес;● будівництво та девелопмент;● сфера послуг;● туризм та HoReCa;● інноваційні та IT-проєкти.
Міжнародні стандарти підготовки бізнес-плану
Бізнес-план готується відповідно до міжнародних стандартів підготовки інвестиційних проєктів, зокрема підходів UNIDO та EBRD, які широко використовуються під час оцінки інвестиційних і виробничих проєктів банками та фінансовими установами.
Такий підхід дозволяє підготувати структурований та зрозумілий для банку документ, що містить необхідні фінансові розрахунки та обґрунтування проєкту.
Консультація щодо бізнес-плану для отримання кредиту
Якщо ви плануєте отримати кредит для бізнесу, перший крок — зрозуміти, чи відповідає ваш проєкт вимогам банку та що необхідно підготувати для подачі заявки.
Під час консультації ми:
● обговорюємо ваш проєкт або бізнес-ідею;
● оцінюємо можливість отримання кредитного фінансування;
● аналізуємо наявні дані (фінанси, розрахунки, бізнес-модель);
● визначаємо, чого не вистачає для підготовки бізнес-плану;
● обговорюємо вимоги банку до проєкту та фінансових показників;
● формуємо план підготовки бізнес-плану та подачі заявки.
Потрібно розробити бізнес-план для отримання кредиту?
Отримайте консультацію
Відправляючи форму, ви надаєте згоду на обробку ваших персональних даних
про мене
Ксенія Шишенок
Засновниця агенції Grants & Plans та спеціалістка з бізнес-планування і грантів
Я спеціалізуюся на бізнес-плануванні, грантовому фінансуванні та підготовці інвестиційних проєктів для підприємців і компаній.
Працюю у сфері бізнес-планування понад 20 років, а з грантовими програмами — більше 7 років. Разом із командою ми підготували понад 1000 бізнес-планів та грантових заявок для залучення фінансування — від малого бізнесу до виробничих підприємств та стартапів.
Маю вищу економічну освіту за спеціальністю «Фінанси» та державний сертифікат оцінювачки бізнесу. Працювала з фінансовою звітністю, оцінкою бізнесу та аналізом підприємств, що дозволило глибоко зрозуміти економіку проєктів і бізнес-процеси.
Сьогодні разом із командою Grants & Plans працюю з підприємцями та компаніями на різних етапах розвитку — від формування ідеї до залучення фінансування.
Також я регулярно проводжу навчальні програми та менторські сесії для підприємців.
Освітня діяльність
● Травень 2025 – Семінар на тему «Як підготувати бізнес-план» у межах освітньої програми для жінок-підприємниць у Бельгії, організованої Open Doors ASBL (OpenDoor for Women), Брюссель.
● Червень – листопад 2024 – спікерка та менторка проєкту «Залучення грантів для органічних виробників» у межах швейцарсько-української програми «Розвиток торгівлі з вищою доданою вартістю в органічному та молочному секторах України».
● 2023 – 2025 – семінари для "Академії кави WOG", освітнього соціального проєкту для ветеранів і членів їхніх родин
● Травень – жовтень 2023 – спікерка та менторка в акселераторі Next Level для малого і середнього бізнесу, на базі Новоукраїнської міської територіальної громади на замовлення програми міжнародної співпраці «EU4Business: відновлення, конкурентоспроможність та інтернаціоналізація МСП»
● 2019 – 2023 – авторка курсів і тренінгів для підприємців, зокрема курсу «Бізнес-план для гранту Власна справа» (150+ підприємців пройшли курс і отримали гранти)
● Грудень 2022 – воркшопи ініціативи Iværksætterdanmark (Данія) на теми«360° в екосистемі фінансування» та «Основи фінансування»
● Грудень 2021 – цикл семінарів, воркшопів та лекцій на тему «Адаптивні стратегії бізнесу в умовах карантину та посткарантинного періоду» для бізнес-акселератора для малого та середнього бізнесу в Білій Церкві
● Серпень 2021 – курс для підприємців-початківців спільно з Всеукраїнською ініціативою «Активна Громада» від ГО «Інститут «Республіка».
● Травень 2021, грудень 2020 – практичний інтенсив «Розбір бізнес-ідеї» в LadyBoss Club.
● Вересень 2020 – лекція "Планування бізнесу з урахуванням надзвичайних ситуацій. Мінімізація ризиків. Розробка сценаріїв виходу з кризи та розвитку бізнесу" в межах навчальної програми для ГО «Ми є Жінки».
65 млн євро
грантових коштів залучено для клієнтів
95%
грантових заявок отримують фінансування
+1000
розроблених бізнес-планів
20+
років роботи з фінансами
7+
років залучаємо грантове фінансування
проєкти
Реальні кейси наших клієнтів
FAQ
Відповіді на поширені питання
Якщо у мене ще немає бізнесу, але є ідея, чи потрібен мені бізнес-план?
Так, бізнес-план допоможе вам прорахувати ідею перед стартом і прийняти зважене рішення, чи буде бізнес прибутковим і чи варта ця ідея вашого часу та коштів.
За якими міжнародними стандартами ви розробляєте бізнес-плани?
Я розробляю бізнес-плани відповідно до міжнародних стандартів UNIDO, EBRD, European Commission requirements, тому їх можна використовувати для подачі до банків, інвесторів та грантових організацій.
Чи включає бізнес-план фінансову модель?
Так, кожен бізнес-план включає фінансові розрахунки та фінансову модель у Excel з прогнозом доходів, витрат, прибутку та терміну окупності.
Скільки часу займає розробка бізнес-плану?
Залежно від складності проєкту, розробка займає від 7 до 40 робочих днів.
Яка інформація потрібна від мене для розробки бізнес-плану?
Перед стартом роботи я попрошу вас заповнити бриф і надати наступну інформацію:● опис бізнесу або бізнес-ідеї, продуктів або послуг;● опис цільового ринку та клієнтів;● обсяг планових інвестицій і прогнозованих доходів;● обсяг операційних витрат, витрат на персонал, рівень заробітних плат і податкового навантаження;● іншу фінансову та операційну інформацію.
На основі цих даних я розробляю професійний бізнес-план і фінансову модель. Якщо потрібно, я консультую та надаю пояснення щодо заповнення брифу.Чи можете ви адаптувати бізнес-план під конкретний грант або інвестора?
Так, бізнес-план адаптується відповідно до вимог конкретної програми, інвестора або банку.
Чи можу я замовити лише фінансову модель?
Так, ви можете замовити розробку фінансової моделі окремо, без повного бізнес-плану.
Чи можете ви підготувати заявку англійською мовою?
Так, я розробляю бізнес-план як українською, так і англійською мовою.
Як ви забезпечуєте конфіденційність?
Я не ділюся жодною інформацією своїх клієнтів без їхньої згоди. За потреби ми можемо підписати угоду про нерозголошення (NDA).
Контакти